Transferul creditului nu este posibil deoarece intră sub incidența codului penal, art. 269 – Spălarea de bani:
(1) Operațiunea juridică de orice fel, efectuată în scopul impiedicării identificării originii ilicite, a situării, a circulației, a titularului real al dreptului de proprietate ori a existenței altor drepturi cu privire la un bun, de către o persoana care, fie a cunoscut, fie a prevăzut din imprejurarile concrete, ca acesta provine din savarsirea unei fapte prevăzute de legea penală, chiar fără a cunoaște natura acesteia, se pedepsește cu închisoare de la 3 la 10 ani și interzicerea exercitării unor drepturi .
(2) Fapta constituie infracțiune și atunci când aceasta a fost savârsita de autor sau de un participant la fapta prevazută de legea penală din care provine bunul.
(3) Tentativa se pedepsește.